Estamos a envidar esforços para oferecer a melhor experiência ao cliente possível e, por isso, permitimos que os nossos clientes tenham alguns dias para recolherem e fornecerem a documentação pretendida, dependendo do limite de depósito. No entanto, as suas opções são limitadas até que a verificação da sua conta esteja totalmente concluída.

Depois de a sua conta estar totalmente concluída, poderá usufruir das vantagens da plataforma BDSwiss e dos nossos produtos sem limitações. Para verificar a sua conta, é exigido que nos forneça o comprovativo de identificação (POI) e comprovativo de morada (POR), assim como que responda a um breve questionário (teste de idoneidade e perfil económico). Pode carregar os documentos através do painel de controlo da BDSwiss ou usar a App BDSwiss Mobile para digitalizar diretamente os seus documentos e carregá-los no nosso sistema. É um processo muito simples e fácil.

Proof of identity


Aceitamos todos os documentos de identificação emitidos pelo governo, como o passaporte, cartão de ID nacional, carta de condução ou outra ID emitida pelo Estado. O documento deve estar válido e deverá conter o seu nome completo, data de nascimento, uma fotografia nítida, data de emissão e, se tiver data de validade, deverá também estar visível. O passaporte é o comprovativo de identificação preferido, pois é o documento mais rápido para processamento pela equipa de Back Office da BDswiss. Se o documento tiver dois lados, as digitalizações da frente e verso deverão ser carregadas.
  • Toda a informação no seu documento de identificação deverá estar legível.
  • Certifique-se de que carrega a imagem completa, sem corte e focada

Comprovativo de morada


O comprovativo de morada/documento de morada deverá estar em nome do titular da conta BDSwiss e ser emitido nos 3 meses anteriores, devendo conter o seu nome, morada residencial atual, data de emissão e entidade emissora. Aceitamos quaisquer faturas que sejam emitidas por uma instituição financeira, uma empresa de bens essenciais, uma agência governamental ou uma autoridade judicial. Se a sua fatura ou documento estiver disponível online, poderá também enviar-nos em ficheiro PDF ou captura de ecrã. Os documentos aceites são os seguintes: Documentos aceitáveis ​​são os seguintes:
  • Fatura de eletricidade, água, gás, Internet ou telefone
  • Extrato do cartão de crédito
  • Credit card statement
  • Carta de referência do banco
  • Comunicação fiscal
  • Documento de pagamento fiscal municipal (para o ano vigente)
  • Declaração da Segurança Social
  • Certificado de residência emitido pelo Estado
  • Declaração de Residência certificada
  • Contrato oficial de arrendamento - emitido por um agente de arrendamento (não inferior a 1 ano)

Questionários


Como empresa regulada, somos legalmente obrigados a recolher determinada informação sobre os clientes durante o processo de candidatura:


1) O teste de avaliação de idoneidade faz parte deste processo e ajuda-nos a garantir que o cliente compreende os riscos envolvidos e tem a experiência relevante exigida nos mercados financeiros. A avaliação garante que lhe é dado acesso a produtos alavancados e aos serviços que são mais adequados para si.

2) A avaliação da situação económica do cliente é a segunda parte deste processo, que nos permite garantir que a situação financeira do cliente está em linha com os respetivos padrões de financiamento, e também adiciona um nível de verificação para fins de AML.

Abertura ou registo de conta


Só aceitamos registos no nome real/oficial do cliente, conforme consta nos documentos de identificação. Logo, certifique-se de que nos fornece informação precisa e válida desde o início. Caso se registe com um nome falso ou alcunha, a sua conta será rejeitada.

Depois de abrir uma conta com a BDSwiss, ser-lhe-á pedido que preencha os dados pessoais (data de nascimento, dados da morada, etc.), logo que possível. Isto deverá acelerar o processo de verificação.

Notificação de depósito


Poderá ser-lhe pedido informação adicional e/ou documentação depois do seu primeiro depósito e/ou depois de um determinado período de tempo, durante o qual financiou a sua conta (quer tenha usado uma ou várias opções de pagamento; ou um ou vários cartões/contas).

Quais são as possíveis razões para solicitar documentos/informação adicionais?

  • Financiou a sua conta usando o cartão de crédito/débito ou cartão virtual;
  • Não é possível verificar a origem dos seus fundos do depósito e comprovativo de pagamento exigido (isto é, evidência em como os fundos foram enviados de um cartão/conta bancária em nome do titular da conta BDSwiss);
  • Alcançou um determinado limite de depósito onde é necessária verificação adicional, de acordo com as políticas da AML e internas da empresa.

Processo de renovação de documentos


Caso um ou ambos os seus documentos de verificação (POI/POR) expirem, entraremos em contacto consigo para que nos forneça uma cópia do documento atualizado.